Nota: Este art铆culo es solo una de las m谩s de 60 secciones de nuestro informe completo titulado: The 2024 Legal AI Retrospective - Key Lessons from the Past Year. Por favor, descargue el informe completo para consultar las citas.
Monitorizaci贸n Automatizada del Cumplimiento Normativo
Un estudio de 2023 realizado por Moody's Analytics concluy贸 que las herramientas de cumplimiento basadas en IA pueden reducir los falsos positivos en las alertas de prevenci贸n del blanqueo de capitales (AML), lo que permite una asignaci贸n m谩s eficiente de los recursos.[36]
La IA puede mejorar la gesti贸n de las obligaciones y los cambios regulatorios mediante el seguimiento de actualizaciones y la gesti贸n de notificaciones de forma m谩s eficaz. Las organizaciones suelen recibir un gran volumen de alertas regulatorias diarias que, de manera tradicional, requieren revisi贸n manual, priorizaci贸n y distribuci贸n. Al utilizar IA, las instituciones pueden acelerar sus tiempos de respuesta y adaptaci贸n, lo que contribuye a reducir los riesgos de incumplimiento y a evitar posibles sanciones.[37]
Las herramientas existentes cuentan con funcionalidades de monitorizaci贸n, alertas, an谩lisis e informes en materia de cumplimiento normativo. La mayor铆a de las organizaciones disponen de soluciones muy costosas o recurren a procesos manuales desarrollados internamente. No conocemos muchas que sean ag茅nticas o proactivas todav铆a, pero si se ofrecen a un precio atractivo, este ser谩 sin duda un 谩rea que seguir de cerca en 2025.
